周大福人寿财富传承文化论坛： “勤诚义” 家族传承之路

 2025 年 8 月 16 日，一场聚焦财富传承与家族守护的文化盛宴 ——《与杨澜对话：勤诚义的传承智慧》周大福人寿财富传承文化论坛，在香港丽思卡尔顿酒店耀钻宴会厅璀璨启幕。本次论坛汇聚行业精英、文化学者以及众多关注财富传承的人士，借由杨澜与周大福人寿核心管理团队的深度对话，以 “勤诚义” 为线索，深入探讨财富传承的多元维度与家族发展的长远规划，为大湾区乃至全国的家庭提供宝贵借鉴。
 

“勤诚义” 溯源：百年品牌的文化根脉
 
在开场致辞中，周大福人寿高层回顾品牌历程，阐述 “勤诚义” 的深厚渊源。“勤” 是周大福从广州街边金铺起步，历经四代传承，始终坚守的对品质与专业的不懈追求；“诚” 体现为对客户的诚信无欺，90 年代推行的 “一口价” 政策，打破行业价格暗箱，重塑市场信任；“义” 则延伸至企业对社会、行业以及合作伙伴的责任担当，从恪守商业伦理到积极投身公益，展现企业的大爱情怀。这一理念贯穿周大福发展全程，成为其百年屹立不倒的精神支柱。
 

财务视角：为传承筑牢经济基石
 
论坛上，杨澜与周大福人寿执行董事兼副行政总裁暨首席财务官徐志坚展开深度对话，剖析财富传承中的财务保障功能。徐志坚指出，财策的承诺绝非空谈，背后依托精密的资产负债管理体系。通过严谨规划投资，确保资产增长与未来赔付责任精准匹配，资本充足率。
 
远超监管要求，为客户承诺的兑现提供坚实财务支撑。此外，行业积极推动 “风险为本资本框架（RBC）” 落地，借助国际先进理念，为客户财富安全编织更严密防护网。
 
服务践行：“勤诚义” 融入每一次守护
 
周大福人寿首席营业总裁周咏姬在访谈中分享 “勤诚义” 如何在服务端落地生根。团队将 “勤诚义” 与日常工作紧密结合，“勤” 是凭借专业知识，为客户量身定制财富规划与保障方案，助力家庭成长；“诚” 是始终以客户需求为导向，真诚沟通，提供贴心服务；“义” 表现为对客户长期责任的坚守，无论顺境逆境，始终相伴。
 

代际传承：文化引领下的家族发展
 
周大福人寿执行董事兼行政总裁 叶文杰通过预录访谈阐述品牌在代际传承方面的思考。周大福历经百年，传承的不仅是财富，更是 “勤诚义” 的文化基因。从家族内部看，通过建立 “众星拱月” 治理模式，郑氏家族掌舵核心业务，周氏后人深耕细分领域，职业经理人推动专业化运营，形成家族与专业协同发展格局。在家族成员培养上，尊重个人禀赋，鼓励开拓新领域，将 “勤诚义” 融入每一次客户互动，塑造良好品牌形象。
 
本次周大福人寿财富传承文化论坛，以深度对话与案例分享，为大众呈现了财富传承的全景蓝图。从财务保障到服务体验，从文化传承到家族治理，“勤诚义” 理念贯穿始终，为家庭财富的稳健传承与家族的长远发展提供了有益思路。「作者：華傳文化」